Praxis (53)

10.09.2013

AOK-Studie - Alkohol und Rauchen sorgen für die meisten Fehltage

AOK-Studie: Alkoholkonsum und Rauchen sind die Hauptursachen für Fehltage. Insgesamt stieg die Zahl der Fehltage im Jahr 2012 auf 2,42 Millionen. Neben den traditionellen Suchtmitteln Alkohol und Tab ...

Finanzanlagenvermittler müssen aufpassen: Die eigene Berufshaftpflicht bei der Vermittlung von Anlagen nach 34f GewO gilt nur, wenn der eigene Versicherer eine entsprechende Erklärung unterzeichnet hat. Und erst dann ist die Vermittlung auch erlaubt.

03.09.2013

Finanzanlagenvermittler riskieren Berufshaftpflichtschutz durch AIFM-Umsetzungsgesetz

Das AIFM-Umsetzungsgesetz hat für Initiatoren von alternativen Investmentfonds als auch für Finanzberater Konsequenzen. Finanzanlagenvermittler müssen prüfen, ob der eigene Berufshaftpflichtversicher ...

25.08.2013

Sparkasse Leipzig verkauft einer fast 80-Jährigen Bausparvertrag

Die Sparkasse Leipzig hat einer fast 80-jährigen alleinstehenden Dame einen Bausparvertrag verkauft. Als die Tochter empört diesen Vertrag kündigen wollte, musste sie sich noch wilde Beschimpfungen d ...

Fünf Risikoklassen gibt es. Mit gezielten Fragen zu diesen Kategorien kann man herausfinden, welche Risikoneigung der Kunde hat.

16.08.2013

Mit fünf Fragen Risikobereitschaft des Kunden ermitteln

Wieviel Risikobereitschaft zeigt Ihr Kunde? Mit Hilfe von nur fünf Fragen lässt sich dies herausfinden, verspricht das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) und stellt einen „Risikoklassenfi ...

14.08.2013

Wie die Risikobereitschaft von Kunden ermittelt werden kann

Das Altersvorsorgeverbesserungsgesetz schreibt u.a. die Einordnung des Kunden in Chance-Risiko-Klassen vor. Dafür hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) einen speziellen Fragebogen en ...

26.07.2013

Neue Risikoanalysebögen vom Arbeitskreis Beratungsprozesse

Der Fragebogen ist einer der am häufigsten genutzten Erhebungsinstrumente und so auch gern gesehen bei notwendigen Risikoanalysen. Schon seit einigen Jahren stellt der Arbeitskreis Beratungsprozesse ...

Pflegeversicherungsangebote gibt es viele auf dem Markt. Diese haben auch ihre Tücken! Eine umfassende Beratung beachtet gleich mehrere Faktoren.

26.07.2013

Jeder Fall ist anders - Tipps für die Beratung zur Pflegeversicherung

Eine Pflegeversicherung dient dazu, entstehende Kosten bei Pflegebedürftigkeit weitestgehend zu decken. Eine umfassende und kundengerechte Beratung zu den Pflegeprodukten sollte deshalb aufzeigen, wi ...

Wie funktioniert Finanzvertrieb heute? - Andreas Buhr gibt in seinem Buch \"Finanzvertrieb geht heute anders\"

25.07.2013

Vermittlung von Finanzprodukten ist Vertrauenssache

Wie können Makler den Kunden 3.0 aus dem Netz fischen und ihn Schritt für Schritt zum Vertragsabschluss führen? - Das ist die Grundfrage, die Andreas Buhr in seinem Praxis-Booklet „Finanzvertrieb geh ...

Strategien der Versicherer auf Facebook - Wird das soziale Netzwerk zur Unterhaltung, PR, Präsenz, Ratgeber oder einfach zum Produktmarketing genutzt?

10.07.2013

Grundlegende Strategien der Versicherungen auf Facebook

MarKo Petersohn (As im Ärmel) hat über einen Zeitraum von einem Jahr die Facebook-Aktivitäten der deutschsprachigen Versicherungsbranche untersucht. Insgesamt wurden 109 Versicherungen, 13.734 Beiträ ...

09.07.2013

Private Krankenversicherung - Debeka rechnet mit Apotheken direkt ab

Privat Versicherte bei der Debeka müssen ab sofort teuere Apothekerrechnungen nicht mehr selbst bezahlen. Die Debeka hat mit dem Deutschen Apothekerverband (DAV) eine Vereinbarung zur Direktabrechnun ...

09.07.2013

Vertriebsorientiertes Marketing der Versicherer ist verschenktes Potential

Bisher orientieren sich Marketing-Strategien der Versicherungsunternehmen meist am eigenen Vertrieb. Das ist verschenktes Potential, glaubt man einer Studie der AMC Finanzmarkt GmbH und der Fachhochs ...

Datenschutz funktioniert mit einfachen Handgriffen: Beim E-Mail-Verteiler sollte man unbedingt auf das Eintragen von E-Mail-Adressen in das »Blindkopie«-Feld achten. Andernfalls sind mehrere Adressen für die Empfänger sichtbar. Das kann teuer werden.

05.07.2013

Datenschutz - Bußgeld für sichtbare Empfänger aus E-Mail-Verteiler

Datenschutz: Achtet man im E-Mail-Verteiler nicht auf versteckte Empfänger-Adressen, droht ein Bußgeld. Das Bayerische Landesamt für Datenschutzaufsicht (BayLDA) verhängte eine Geldstrafe, weil perso ...

01.07.2013

Kfz-Versicherung zahlt auch bei falschen Angaben zum Fahrerkreis

Laut Kathrin Gosch, Ansprechpartnerin beim Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft e.V. (GDV) für den Bereich Schaden- und Unfallmeldung, zahlt sowohl die Kfz-Haftpflicht als auch die Kfz ...

25.06.2013

"Vorsorgekonzepte verständlich verkaufen" nun auch als Hörbuch

„Vorsorgekonzepte verständlich verkaufen – Ein Leitfaden für Praktiker“ von dem Autorenteam Ralf Meyer und Robert Müller ist nun auch als Hörbuch erhältlich. Laut den Herausgebern ist es das erste Hö ...

25.06.2013

Bestandsübertragung für Makler - Haftung, BaFin, Datenschutz & Co.

Bestandsübertragung gewinnt für Makler an Bedeutung – daran ist auch der demografische Wandel schuld. Viele ältere Makler wollen in den wohlverdienten Ruhestand treten und ihre Bestände an einen jüng ...

25.06.2013

SEPA-Mandat - BaFin äußert sich zur Online-Lastschrift

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat sich gegenüber der Wirtschaftswoche zur Vorgehensweise beim neuen SEPA-Mandat in Bezug auf Lastschriften bei Online-Abschlüssen geäußer ...

20.06.2013

Wie Makler Verwaltungsaufgaben an ein Backoffice auslagern können

Um den Innendienst von zeitintensiven Verwaltungsaufgaben zu entlasten, können Makler verstärkt auf Software setzen oder/und einzelne Prozesse an externe Dienstleister vergeben. Doch die „Partnerwahl ...

18.06.2013

Pfändungsfreigrenzen - Anhebung zum 1. Juli

Die Pfändungsfreigrenzen werden zum 1. Juli 2013 angehoben. Dann bleibt ein unpfändbarer monatlicher Grundfreibetrag von 1.045,04 Euro. Bis dato lag dieser bei 1.028,89 Euro. Ebenso angehoben werden ...

17.06.2013

Bundesgerichtshof: Versicherer dürfen nur unter bestimmten Voraussetzungen die Korrespondenz mit Maklern verweigern

Versicherer, die sich weigern, die Korrespondenz mit ihrem Kunden über dessen Makler zu führen, werden es künftig schwer haben. Der Bundesgerichtshof (BGH) entschied, dass der Versicherer grundsätzli ...

Mehr Phantasie für Vermittler fordert VPV-Vorstand Lars Georg Volkmann. \"Werdet bunt wie die Gesellschaft mit euren Produkten und eurem Vertriebsverständnis\" erklärt er auf dem 38. AMC-Branchenmeeting.

17.06.2013

Vermittler brauchen mehr Phantasie

„Die Vermittler brauchen mehr Phantasie“ erklärt Lars Georg Volkmann (VPV) beim 38. AMC-Meeting, und fordert ein Umdenken: „Es geht um mehr Beratung, statt Erfüllung von Geschäftsplänen.“ Zum Thema „ ...

12.06.2013

Privat genutzte Firmenwagen - Steueränderung zum 01. Juli

Wer Firmenwagen auch privat nutzt, muss sich zum 01. Juli auf Änderungen bei der steuerlichen Behandlung einstellen. Darauf weisen die Steuerexperten der Prüfungs- und Beratungseinheit RSM Germany hi ...

Niemand kann auf Buchhaltung verzichten. Das gilt auch für Makler und Vermittler.

29.05.2013

Buchhaltung für Makler - lästig, aber notwendig

Buchhaltung ist für Makler und Vermittler ein lästiges, aber notwendiges Thema. Gerade im Umgang mit Buchungen, dem aktuellen Steuerrecht und der elektronischen Steuererklärung (ELSTER) sind sich vie ...

24.05.2013

Mit Elster online Abgabetermin 31.Mai 2013 zur Steuererklärung halten

Am 31.Mai 2013 endet die Abgabefrist für die Einkommenssteuerklärung. Wer jetzt noch schnell seine Steuererklärung einreichen will, der kann mit ElsterOnline, einem kostenlosen Angebot zur elektronis ...

Versicherungsmakler sollten Beamte auf das Risiko der Dienstunfähigkeit bei Beamten hinweisen, wenn diese eine Berufsunfähigkeit abschließen wollen.

21.05.2013

Dienstunfähig ist nicht berufsunfähig - Falschberatung bei BU für Beamte

Wird ein Beamter als dienstunfähig eingestuft, muss nicht auch Berufsunfähigkeit nach den BU-Versicherungsbedingungen vorliegen. Wegen Falschberatung eines Versicherungsmaklers wurde ein BU-Versicher ...

21.05.2013

Pflege-Bahr - erfolgreiche Lobby-Arbeit ist anders

Die staatlich geförderte Pflege-Bahr-Versicherung läuft nur schleppend an. Hat sie doch als großes Vorbild die Riester-Rente, bleibt bei genauerer Betrachtung wenig Gemeinsamkeit. Dabei sollen doch L ...

Der Charta-Qualitätsindex kürt die besten Versicherer aus Maklersicht. Gewinner in den Kategorien Schaden-, Leben-, Kranken-, Rechtsschutz- und Allspartenversicherer sind HKD, Canada Life, Alte Oldenburger, KS/Auxilia und Alte Leipziger/Hallesche.

17.05.2013

Charta-Qualitätsindex - Die besten Versicherer aus Maklersicht

Der Charta-Qualitätsindex kürt die besten Versicherer aus Maklersicht. Gewinner in den Kategorien Schaden-, Leben-, Kranken-, Rechtsschutz- und Allspartenversicherer sind HKD, Canada Life, Alte Olden ...

17.05.2013

Beschwerden gegen Vermittler auf Tiefstand

Gegen Versicherungsvermittler wurden im Berichtsjahr 2012 396 Beschwerden beim Ombudsmann für Versicherungen eingereicht. Im Vergleich zum Vorjahr sank damit die Zahl der Beschwerden gegen Versicheru ...

Wir sprachen mit Jörg Brandt, Leiter der Leipziger MEDICA-Kliniken, über betriebliches Gesundheitsmanagement

08.05.2013

"Was nützt Ihnen ein gut ausgebildeter Mitarbeiter, wenn er drei Monate im Jahr krank ist?"

Betriebliches Gesundheitsmanagement ist in aller Munde – Arbeitgeber sind zunehmend angehalten, auch am Arbeitsplatz etwas für die Gesundheit ihrer Mitarbeiter zu tun. Aber was ist überhaupt Betriebl ...

02.05.2013

Keine Prüfberichtspflicht für Finanzanlagevermittler für das Jahr 2012

Seit dem 1. Januar 2013 ist der neue § 34 f Gewerbeordnung in Kraft. Nun bestehen auch für die Vermittler von Investmentfondsanteilen und Geschlossenen Beteiligungen Berufsausübungsregeln, die weit ü ...

Deutlich weniger Rechte für Mieter - die Bundesregierung hat das Mietrecht überarbeitet.

30.04.2013

Neues Mietrecht ab 1.Mai stärkt Vermieter

Am 1. Mai treten neue Regeln für das Mietrecht in Kraft. Union und FDP hatten das neue Mietrecht im Dezember letzten Jahres verabschiedet, um Hausbesitzern bei der energetischen Sanierung ihrer Häuse ...