Das Thema Maklernachfolge und damit verbunden auch der Bestandsverkauf wird angesichts des hohen durchschnittlichen Alters von Vermittlern immer wichtiger. Wir haben uns mit Ortwin Spies, Prokurist bei der Degenia Versicherungsdienst AG, unterhalten.
Versicherungsbote: Immer mehr Makler spielen auch altersbedingt mit dem Gedanken, ihren Bestand in naher Zukunft zu veräußern. Was macht die Degenia, wenn Makler in Rente gehen wollen?
Herr Ortwin Spies: Auf Wunsch des Maklers prüfen wir die Möglichkeit, den Bestand (kurzfristig) zu übernehmen beziehungsweise einen Käufer aus dem Kreis der angeschlossenen Makler zu finden. Was wir in der Vergangenheit bereits erfolgreich in Einzelfällen durchgeführt haben, ist die Kontaktherstellung zwischen Angebot und Nachfrage – wenn zwei Makler jeweils eigene Bestände bei uns hatten. Denn unser Ziel bei solchen Verhandlungen ist natürlich, dass die Bestände in unserer Verwaltung bleiben.
Was sollten Vermittler bei einem Kauf oder einem Verkauf eines Bestandes beachten?
Unserer Meinung nach ist es ratsam, speziell bei einem höhervolumigen Bestandsverkauf eines diversifizierten Bestands aus Komposit-, LV-, KV-Verträgen sowie Investmentportfolios einen erfahrenen Fachmann hinzuzuziehen, der sich auf diese Thematik spezialisiert hat und über langjähriges Know-how mit der Abwicklung solcher Bestandsbewertungen beziehungsweise Veräußerungen verfügt. Gerne stellen wir innerhalb unseres Netzwerks einen geeigneten Kontakt her.
Wie schätzen Sie den Bestandsmarkt ein?
In Verbindung mit dem aktuell sehr niedrigen Zinsniveau sollte sich ein „Käufer-Markt“ entwickeln, da der Preis prinzipiell wegen des Angebots nach unten tendieren müsste. Generell hängt der Preis eines Maklerbestandes jedoch von vielen Faktoren ab, die sich aus der ganz individuellen Situation „vor Ort“ ergeben.
Welche Chancen bieten sich durch einen Bestandskauf?
Insgesamt schätzen wir die Perspektiven - insbesondere für junge, dynamische Vertreter unserer Branche – sich dank eines Bestandskaufs rasch eine wirtschaftlich tragfähige Basis zu schaffen, als sehr positiv ein. Dank des Niedrigzinsumfelds und des demographischen Wandels war es nie aussichtsreicher, sich als Makler erfolgreich selbständig zu machen beziehungsweise ein eigenes Maklerunternehmen zu gründen oder zu vergrößern.