Nikolaus Haufler, Gründer von Wetterheld, spricht im Königsmacher-Podcast über den Weg vom Unternehmensberater zum InsurTech-Gründer, die Entwicklung von Wetterversicherungen und warum heute sogar TUI auf Regenabsicherungen setzt.
Egal, ob man gerade eine Ausbildung macht, Quereinsteiger ist oder sich einfach nur verbessern will, am besten lernt man von den Besten der Versicherungsbranche. Und genau diese lade ich mir im Königsmacher-Podcast ein, um mit ihnen über ihren Lebens-, Berufs- und Erfolgsweg zu sprechen. Weswegen sein Untertitel auch lautet: Der Podcast der Versicherungsbranche mit den Besten von heute für die Besten von morgen.
„Mit N26 & Co ist ja FinTech seit 2014 ein erledigtes Thema. Aber die Versicherungsbranche ist ja noch weiter hinterher.“
In dieser Woche war Nikolaus Haufler (#nerd #ai #insuretech 🌞), Gründer und CEO von Wetterheld (www.wetterheld.com), mein Gast. Mit zehn Jahren hat er angefangen zu programmieren und begann mit 16 Jahren, während des ersten Dotcom-Booms, für eine Agentur Webseiten zu erstellen. Während seines gesamten Studiums blieb er in dieser Agentur und setzte verschiedenste digitale Projekte um. Danach arbeitete er mehrere Jahre als Berater bei namhaften Unternehmen wie Ernst & Young und Deloitte. In dieser Zeit lernte er die Strukturen der Finanz- und Versicherungswelt kennen – und stieß immer wieder auf starre Prozesse und veraltete Systeme.
Gleichzeitig erlebte Nikolaus die FinTech-Revolution in der Bankenbranche. So eröffnete er während des Rückwegs aus der Mittagspause auf seinem Smartphone ein Bankkonto bei N26. Dass dies in Deutschland technisch und vor allem regulatorisch möglich war, hielten er und seine Kollegen zuvor für undenkbar. Für ihn war damals die Digitalisierung der Bankenbranche im Prinzip „ein erledigtes Thema“ (was ihn heutzutage schmunzeln lässt) und er fokussierte sich auf die Versicherungsbranche, denn diese war seiner Meinung nach „noch weit hinterher“. Was er sonst noch in seiner Zeit als Berater für Banken, insbesondere in und nach der Finanzkrise, erlebt hat, erzählt Nikolaus am besten selbst im Podcast.
Von der Versicherung für Outdoor-Veranstaltungen gegen Wetterrisiken, zur Versicherung gegen Regen für Urlauber
Dort sprechen wir auch ausführlich darüber, wie es dazu kam, dass er sich schließlich entschloss, den sicheren Job als Unternehmensberater aufzugeben, um Wetterheld zu gründen. Die Idee entstand aus der simplen Beobachtung, dass Outdoor-Events stark von Wetterbedingungen abhängen und es bis dato keine Versicherungen gegen Wetterrisiken gab. Nikolaus erkannte die Marktlücke und entwickelte ein erstes Risikomodell und einen funktionierenden Dummy für Wetterversicherungen, mit dem er anfänglich auch die Allianz überzeugen konnte.
Im weiteren Verlauf musste er sich jedoch andere Risikoträger suchen und aufgrund der Corona-Pandemie das Geschäftsmodell von Wetterheld vollständig verändern. Heute sichert das Unternehmen die Urlaube von Menschen gegen Regen ab. Damit begeistert man nicht nur Kunden, die innerhalb von fünf Minuten nach dem Schadensfall das Geld auf dem Konto haben, sondern überzeugte auch TUI Deutschland, Europas größten Reiseanbieter. Dieser hat die Regenversicherung mittlerweile direkt in die MyTUI-App integriert.
Was heute logisch und nach einem einfachen Erfolgsweg klingt, war es lange Zeit nicht. Denn wie bei vielen Start-ups war der Anfang nicht einfach. Wetterheld musste sich nicht nur am Markt etablieren, sondern auch mit einer Vielzahl unerwarteter Herausforderungen umgehen. Und genau darüber sprechen wir ausführlich im Königsmacher-Podcast.
An dessen Ende fragte ich auch Nikolaus nach Büchern, die man gelesen haben sollte. Er nannte:
- “The Signal and the Noise” von Nate Silver
- “Startupland” von Mikkel Svane und Carlye Adler
Warum man diese lesen sollte, wie es WETTERHELD geschafft hat in 5 Minuten Schäden zu regulieren, wieviel Tage Wettervorhersagen wirklich Gültigkeit haben, was den Google-Moment, iPhone-Moment und ChatGPT-Moment verbindet und über vieles mehr spreche ich mit Nikolaus Haufler in der aktuellen Folge des Königsmacher-Podcasts. Hören Sie direkt hier auf Spotify und hier auf Apple-Podcast. Es lohnt sich!