Welche Finanzvertriebe genießen aus Kundensicht das höchste Vertrauen – und gelten als besonders „fair“? Eine aktuelle Studie von ServiceValue liefert Antworten. Versicherungsbote stellt die Gewinner der Studie in einer neuen Bildstrecke vor.
Hintergrund: Ob Geldanlage, Altersvorsorge oder Versicherungen – eine fundierte Finanzberatung ist für viele Menschen unerlässlich. Doch die Branche steht immer wieder in der Kritik: Intransparente Gebührenmodelle, provisionsgetriebene Empfehlungen oder schwer verständliche Vertragsklauseln verunsichern Verbraucher. Gerade deshalb spielt Fairness aus Kundensicht eine entscheidende Rolle bei der Wahl eines Finanzvertriebs.
Was erwarten Kunden? Transparenz, verständliche Kommunikation und das Gefühl, ernst genommen zu werden. Die Beratung sollte sich an ihren individuellen Bedürfnissen orientieren – und nicht an der Höhe möglicher Provisionen. Doch welche Finanzvertriebe genießen in den Augen der Kunden besonderes Vertrauen? Genau das hat ServiceValue in einer aktuellen Studie untersucht.
Wichtig zu beachten: Die Studie erfasst die subjektive Fairness-Wahrnehmung der Befragten. Sie gibt jedoch keine Auskunft darüber, auf welcher Erfahrung diese Einschätzung beruht – sei es eine langjährige Betreuung, eine Beratung zu einem einzelnen Produkt oder lediglich ein erster freundlicher Kontakt, etwa per Telefon. Zudem handelt es sich nicht um eine Überprüfung der Beratungsqualität oder Vermittlungsleistung. Dies sollte bei Deutung der Ergebnisse beachtet werden.
Wie wurde bewertet?
Die Untersuchung zu den fairsten Finanzvertrieben ist Teil einer umfassenden Marktanalyse, die sich mit der subjektiven Fairness-Wahrnehmung von Kunden befasst. Dafür wurden die Erfahrungen von über 151.000 Befragten ausgewertet, die insgesamt 1.235 Unternehmen aus 60 verschiedenen Kategorien bewertet haben. Der Studienaufbau folgt einem bewusst einfachen Prinzip: Wie in vielen Marktstudien von ServiceValue erfolgt die Bewertung anhand einer standardisierten Skala. Die Teilnehmer wurden gebeten, anhand der Skala ihre persönlichen Erfahrungen mit den jeweiligen Anbietern einzuschätzen. Die zentrale Frage lautete:
„Inwieweit trifft es aus Ihrer eigenen Erfahrung heraus zu, dass Angebote und Leistungen von Anbieter XY zu fairen Konditionen verkauft werden?“
Die Antworten konnten auf einer fünfstufigen Skala abgegeben werden:
- 1 = stimme voll und ganz zu
- 2 = stimme zu
- 3 = stimme eher zu
- 4 = stimme eher nicht zu
- 5 = stimme nicht zu
Zusätzlich stand die Option „Kann ich nicht beurteilen (-)“ zur Verfügung.
Wie wurden die fairsten Anbieter ermittelt?
Für jedes Unternehmen wurde ein ungewichteter Mittelwert aus den abgegebenen Bewertungen gebildet. Die Benotung erfolgte in zwei Stufen:
- Die Auszeichnung „Faire Konditionen“ erhielten alle Unternehmen, deren Mittelwert niedriger (= besser) als der Branchendurchschnitt in ihrer Kategorie war.
- Die Auszeichnung „Fairste Konditionen“ erhielten alle Unternehmen, deren Mittelwert niedriger (= besser) als der Branchendurchschnitt der "Fairen Unternehmen" war.
Versicherungsbote stellt die fairsten Finanzvertriebe aus Sicht der Studie vor
In unserer Bildstrecke stellen wir alle Finanzvertriebe vor, die mindestens eine „hohe Empfehlung“ und damit zugleich die Auszeichnung "Faire Konditionen" erhalten haben – angeordnet gemäß ihrer Platzierung nach Fairness-Wert (je niedriger, desto besser wurden die Anbieter bewertet). Wichtig dabei: Die Bewertungen spiegeln subjektive Kundenerfahrungen wider, die auf völlig unterschiedlichen Erlebnissen beruhen können – von einem kurzen, freundlichen Telefonat bis hin zu einer langjährigen Betreuungs- oder Vermittlungsleistung. Es handelt sich folglich um keine Service- oder Leistungsstudie im eigentlichen Sinne. Weitere Ergebnisse sind auf der Webseite von ServiceValue verfügbar.