Seit dem 18. Januar vertreibt Union Investment einen neuen Garantiefonds. Mit dem "UniGarant: Dividendenstars 2016" sollen Anleger von positiven Entwicklungen dividendenstarker Unternehmen im Euro-Raum profitieren.
Die Anleger sollen an der Wertentwicklung eines Aktienindex beteiligt werden, in dem besonders dividendenstarke Unternehmen aus der Euro-Zone vertreten sind.
Dabei wird ein Durchschnittswert über vierteljährlich festgeschriebene Indexstände gebildet, durch den Schwankungen insbesondere zum Laufzeitende abgemildert werden – vor allem im Vergleich zu einer Direktanlage.
Zum Ende der Laufzeit garantiert der Fonds den ersten Anteilwert von 100 Euro (ohne Ausgabeaufschlag und Depotkosten sowie abzüglich etwaiger Ausschüttungen und Steuerabzüge).
Die Partizipation an den Durchschnittswerten kann auf eine maximale Obergrenze – den Cap – begrenzt werden, wenn damit höhere Partizipationsraten für die Anleger erzielt werden können.
Fondsmanager ist der auf strukturierte Produkte und Wertsicherungsfonds spezialisierte Tobias Windmeier.
Wie Union Investment mitteilt, ist der Fonds ungeeignet für Anleger, die während der Laufzeit (bis März 2016) keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren wollen oder ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
Die Fondsanteile können ausschließlich innerhalb der Zeichnungsfrist vom 18. Januar bis 12. März 2010 erworben werden.
Der Fonds soll am 17. März 2010 aufgelegt werden und läuft bis zum 25. März 2016.
Die Mindestanteilwertgarantie gilt ausschließlich zum Fälligkeitstermin. Vorzeitige Verkäufe sind jederzeit möglich, allerdings kommt dann die Garantie nicht zum Tragen.
Bei vorzeitigen Verkäufen wird zudem eine Dispositionsgebühr von zwei Prozent erhoben, die dem Fondsvermögen gutgeschrieben wird.
Dadurch sollen die Kosten abgedeckt werden, die ansonsten verbleibenden Anteilsinhabern durch vorzeitige Mittelabflüsse entstünden.