Eine automatisierte Kunden- und Vertragsverwaltung erleichtert Ihnen die Arbeit und reduziert Verwaltungsaufwand. Mit der gewonnenen Zeit konzentrieren Sie sich verstärkt auf die Beratung Ihrer Kunden. Doch in vielen Fällen treten bei der Auswahl der Softwarelösung vermeidbare Fehler auf, weshalb das Maklerbüro dann hinsichtlich des Digitalisierungsgrad deutlich unter den Möglichkeiten bleibt. Was sind die häufigsten Fehlerquellen und mit welchen acht Schritten finden Versicherungsmakler die passende Maklerplattform?

Anzeige

Einfache Fehler vermeiden und erfolgreich digitalisieren

Karsten Allesch ist geschäftsführender Gesellschafter des Deutschen Maklerverbunds (DEMV)DEMVDer erste vermeidbare Fehler ist Ungeduld. Häufig nehmen sich Makler für die Entscheidung eines MVP’s zu wenig Zeit und treffen überstürzte Entscheidungen. Der Vergleich von Listen zum Funktionsumfang ist dabei häufig das Mittel der Wahl. Kommt die Post digital? Kann ich die Vertragsdokumente der Kunden digital ablegen? Kann der Kunde auf seine Daten zugreifen?

Um ehrlich zu sein, der reine Umfang der beliebtesten Maklerverwaltungsprogramme ist sehr ähnlich. Jetzt stellen Sie sich die Frage, worauf soll ich denn dann die Zeit beim Testen verwenden? Wesentlich wichtiger als die Funktion A oder B ist, wie die verschiedenen Module miteinander interagieren. Setzen die einzelnen Tools des MVP Aufgaben “smart”, also automatisiert, um?

Investieren Sie ausreichend Zeit beim Testen eines Maklerverwaltungsprogramms

Vermeiden Sie Schnellschüsse bei der Auswahl, da Ihre Entscheidung maßgeblich die langfristige Digitalisierung ihres Maklerbüros beeinflusst.

Lassen Sie es mich durch einige Fragen verdeutlichen: Sind die Vergleichsrechner Bestandteil der Maklerplattform oder müssen diese als separates Programm angesteuert werden? Wie läuft die Antragstellung aus dem Vergleichsrechner heraus? Ist die manuelle Bearbeitung notwendig? Muss die Kündigung der Vorversicherung in weiteren manuellen Schritten erfolgen? Wie funktioniert die Anlage der zu erwartenden Courtage? Wie werden die VVG-konformen Unterlagen in der Kundenakte gespeichert?

Anzeige

Durchdringen Sie diese Prozesse beim Testen der Software. Ein modernes Maklerverwaltungsprogramm führt einen Großteil dieser Arbeitsprozesse automatisch für Sie durch. Was ist die Folge? Sie werden zeitlich massiv entlastet, vermeiden Fehler und können mehr Zeit in die Beratung oder Gewinnung von Neukunden investieren.

Qualität hat (s)einen Preis, oder nicht?

Begehen Sie nicht den Fehler, Ihre Entscheidung von den Kosten für das MVP abhängig zu machen. Moderne Software mit digitalen Lösungen wird nicht ohne fähige Softwareentwickler programmiert. Möchte man ein hochwertiges technologisches Produkt, muss man dafür in der Regel auch einen angemessenen Preis zahlen.

Doch die Höhe der Lizenzgebühr ist kein Qualitätsmerkmal für ein besonders leistungsstarkes MVP. Gleichzeitig muss ein kostenloses MVP nicht zwingend schlecht sein. Im Gegenteil. Der Sieger der Branchenauszeichnung Makler Champion 2021 war mit Professional works tatsächlich ein kostenloses Programm. Der Anbieter bezahlt die rund 30 Softwareentwickler nicht durch Lizenzgebühren der Anwender, sondern über Zahlungen von Versicherern. Denn die Versicherer profitieren ebenfalls und sparen Verwaltungskosten durch Dunkelverarbeitung und Automatisierungen.

Anzeige

Makler sollten bei der Entscheidung für eine Maklerplattform einerseits kalkulieren inwieweit sich monatliche oder jährliche Kosten auf das Ergebnis niederschlagen. Andererseits ist zu klären, ob die Software in sich geschlossen alles abdeckt. Ist dem nicht so, fallen gegebenenfalls Gebühren für weitere Softwarelösungen an, die ergänzend angeschafft werden müssen. Beispielhaft ist hier die digitale Unterschrift zu nennen.

Das richtige Maklerverwaltungsprogamm ist ihr digitaler Mitarbeiter

Ein gutes MVP kann Personalkosten reduzieren und bewirkt bei richtigem Einsatz Effizienzgewinne. Mitarbeiter können dadurch zusätzliche Aufgaben übernehmen und im besten Fall den Umsatz steigern. Doch der Markt für Maklersoftware ist unübersichtlich. Bei einer Recherche stößt man als Versicherungsmakler auf zahlreiche Anbieter und Lösungen. Die Entscheidung für eine Maklerplattform, ist von den Anforderungen abhängig, die ein Maklerbüro im Speziellen hat. Was Ihr befreundeter Kollege nutzt, muss daher noch lange nicht das Richtige für Sie sein.

Anzeige

Grundsätzlich sollte Sie ein MVP aber entlasten und dabei Verwaltungsaufwand deutlich reduzieren. Überlegen Sie genau, welche Anforderungen Sie an ein Maklerverwaltungsprogramm stellen. Auf der ausführlichen Informationseite https://makler.demv.de/maklerverwaltungsprogramme/ finden Sie eine kostenlose Checkliste, die Ihnen bei der Wahl eines geeigneten MVPs helfen kann. Auch finden Sie dort ausführliche Informationen, Vergleiche und Studieninformationen zum Thema.

Seite 1/2/
Auf einer Seite lesen