Fondspolice mit Verfügungsphase: Wie Zurich Flexibilität bieten will
In Sachen Fondspolice betont Michael Keppner (Zurich) den hohen Stellenwert von Flexibilität im jüngsten Netfonds-Podcast. Und diese Flexibilität will der Versicherer auch in der Bezugsphase sicherstellen.
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Die Zurich-Fondspolice feiert 50. Geburtstag - und zwar nicht allein: Michael Keppner besucht Oliver Bruns im Netfonds-Podcast und erklärt, welche 'Stellschrauben' Fondspolicen auszeichnen. Dabei geht der Multiplikationsmanager der Zurich vor allem auf Flexibilität ein. Die dürfe nämlich nicht nur in der Ansparphase bestehen. Eine wichtige Frage sei, so Keppner, wie Kunden mit auslaufenden Verträgen umgehen. Fatal sei es, wenn die Struktur der Fondspolice den Kunden zwingt,beispielsweise in einer sehr volatilen Marktphase auszusteigen und das Kapital komplett zu entnehmen.
Die Zurich setzt deshalb auf eine kostenfreie Verfügungsphase bis zum 85. Lebensjahr des Kunden. In dieser Zeit können auch Teilentnahmen durchgeführt werden.
Wie Zurich zum Rentenfaktor und Garantien bei Fondspolicen steht, hören Sie in der ganzen Folge des Netfonds-Podcast:
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