Vergütung: Mustertext zur Honorarvereinbarung veröffentlicht
Versicherungsmakler und Kunde können eine Vergütung miteinander vereinbaren. Der ‚Arbeitskreis Beratungsprozesse‘ stellt dafür einen kostenfreien Mustertext zur Verfügung.
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Im Sommer 2021 veröffentlichte der ‚Arbeitskreis Beratungsprozesse‘ Musterverträge für Servicevereinbarungen und kündigte an, dass weitere Textvorlagen folgen würden. Das ist nun der Fall. Der Arbeitskreis stellt einen Mustervertrag zur Vergütungsvereinbarung mit Mandanten zur Verfügung.
„Versicherungsmakler leisten für ihre Kunden wertvolle Arbeit. Die gibt es nicht zum Nulltarif. Kommt eine Courtage nicht in Betracht, ist es legitim, dass der Kunde den Aufwand honoriert. Dank der engagierten Mitarbeit unserer Träger und Berufsverbände ist jetzt eine faire Vergütungsvereinbarung entstanden, die beiden Parteien gerecht wird. Damit kommen wir unserem Ziel, Vermittelnde bestmöglich zu unterstützen, einen weiteren Schritt näher. Sie dürfen unser Material wie immer kostenlos nutzen“, so Michael Franke, einer der Initiatoren des Arbeitskreis Beratungsprozesse, dazu.
Anwendung kann ein solches Modell beispielsweise bei der Vermittlung von Nettotarifen finden. Damit die Beratung in solchen Fällen nicht zum Zuschussgeschäft wird, können Makler mit Mandanten eine separate Vergütung vereinbaren, schreibt der Arbeitskreis. In der Vergütungsvereinbarung (oder auch Honorarvertrag) werden Höhe der Zahlung, Fälligkeit und weitere Modalitäten geregelt. Die bereitgestellte Textvorlage soll sich sowohl für laufende Zahlungen, als auch für Einmalbeiträge eignen. Zudem enthalte der Mustervertrag eine konkrete Regelung für den Fall der Rechtsnachfolge (z.B. beim Verkauf), die die rechtskonforme Übertragung des Bestands erleichtert, so der Arbeitskreis.
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Das Know-how für den Mustertext zur Honorarvereinbarung stammt aus der Expertengruppe „Alternative Vergütungsmodelle“ im Arbeitskreis Beratungsprozesse. An der Qualitätssicherung beteiligt war die Expertengruppe „Recht“. An der Textvorlage haben der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW, der Bundesverband Deutscher Versicherungsmakler e.V. (BDVM), der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK), der Verband der Fairsicherungsmakler e.V. sowie die Servicegesellschaften germanBroker.net AG und CHARTA Börse für Versicherungen AG mitgewirkt.
