Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat jüngst seine aktuelle Ausgabe seines Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Ratings präsentiert. 65 Tarife von insgesamt 40 verschiedenen Anbietern wurden hierbei unter die Lupe genommen. Untersucht wurden hierbei private, fondsgebundene Rentenversicherungen und deren Fondssortiment.

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“Diese reine Fondsabfrage soll eine Orientierung bieten, welche Fondspolicen ein qualitativ hochwertiges nachhaltiges Fondsangebot besitzen und gleichzeitig Gestaltungsspielräume lässt, um die Kapitalanlage anhand der Präferenzen des Kunden passgenau ausgestalten zu können“, berichtet das IVFP hierzu auf seiner Webseite. Zudem habe man in einem weiteren Schritt untersucht, wie weit und tief das Thema Nachhaltigkeit in den einzelnen Unternehmen verankert ist.

Insgesamt 52 Kriterien untersuchte das Institut – fast dreimal so viele wie im Vorgänger-Rating. Bei der Frage, wie nachhaltig die Fonds sind, orientierte man sich unter anderem am ISS ESG Fond-Rating oder dem Regelwerk der Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Beides sind Ansätze, um zu evaluieren, ob Fonds Kriterien der Umwelt, Soziale Faktoren sowie Kriterien einer gute Unternehmensführung berücksichtigen.

Darüber hinaus wurden jedoch auch andere Aspekte bewertet: etwa Rendite und Risiko der Fonds, die Auswahl-Möglichkeiten der Anleger, Transparenz und Service. Wie stark die einzelnen Aspekte gewichtet wurden und wie streng benotet wurde, geht aus den vermittelten Informationen nicht hervor. Ebenfalls kommuniziert das Institut nicht, welche Tarife schlechter als mit "sehr gut" abschnitten.

Folgende Versicherer und Tarife wurden mit "Exzellent" oder "sehr gut" benotet (in alphabetischer Reihenfolge)

  • Allianz Lebensversicherungs-AG (PrivatRente InvestFlex) Exzellent
  • Allianz Lebensversicherungs-AG (PrivatRente InvestFlex Green) Exzellent
  • ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. (AL_RenteFlex) Exzellent
  • ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. (Flexible Fondsrente ALfonds) Exzellent
  • AXA Lebensversicherung AG (Fonds-Rente GreenInvest) Exzellent
  • Basler Leben AG (Invest Vario) Exzellent
  • Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft (Congenial privat) Exzellent
  • ERGO Life (ERGO Rente Chance Select) Exzellent
  • ERGO Life (ERGO Eco-Rente Chance) Exzellent
  • ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG (Rente Balance) Exzellent
  • ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG (Rente Chance) Exzellent
  • HDI Lebensversicherung AG (CleverInvest Privatrente) Exzellent
  • HDI Lebensversicherung AG (TwoTrust Vario Privatrente) Exzellent
  • Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG (CleVesto Select) Exzellent
  • InterRisk Lebensversicherungs-AG (IRis – Die FondsRente) Exzellent
  • Lebensversicherung von 1871 a. G. München (Mein Plan) Exzellent
  • neue leben Lebensversicherung AG (Aktivplan) Exzellent
  • neue leben Lebensversicherung AG (Strategieportfolio) Exzellent
  • Standard Life Versicherung (Maxxellence Invest) Exzellent
  • Stuttgarter Lebensversicherung a.G. (FlexRente performance+) Exzellent
  • Stuttgarter Lebensversicherung a.G. (GrüneRente performance+) Exzellent
  • Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland (Investo) Exzellent
  • VOLKSWOHL BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. (Fondsgebundene Rentenversicherung) Exzellent
  • VOLKSWOHL BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. (Fondsgebundene Rentenversicherung NEXT) Exzellent
  • VOLKSWOHL BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. (Fondsmodern) Exzellent
  • VOLKSWOHL BUND LEBENSVERSICHERUNG a.G. (Fondsmodern NEXT) Exzellent
  • Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung Aktiengesellschaft (Vorsorgeinvest Spezial) Exzellent
  • AXA Lebensversicherung AG (Fonds-Rente) Sehr gut
  • AXA Lebensversicherung AG (Relax PrivatRente Chance) Sehr gut
  • Barmenia Lebensversicherung a.G. (PrivatRente Invest) Sehr gut
  • Basler Leben AG (Invest Garant) Sehr gut
  • BL die Bayerische Lebensversicherung AG (Fondsrente) Sehr gut
  • Continentale Lebensversicherung AG (EasyRente Invest) Sehr gut
  • Continentale Lebensversicherung AG (Rente Invest) Sehr gut
  • Continentale Lebensversicherung AG (Rente Invest Garant) Sehr gut
  • Gothaer Lebensversicherung AG (VarioRent plus – Fonds) Sehr gut
  • Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG (CleVesto Allcase) Sehr gut
  • Münchener Verein Lebensversicherung AG (PrivatRente Balance) Sehr gut
  • NÜRNBERGER Lebensversicherung AG (Fondsgebundene Privatrente) Sehr gut
  • Swiss Life AG Niederlassung für Deutschland (Maximo Privatrente) Sehr gut
  • TARGO Lebensversicherung AG (Investment-Rente) Sehr gut
  • uniVersa Lebensversicherung a.G. (topinvestRENTE) Sehr gut
  • WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit (Premium FondsRente 2.0) Sehr gut
  • WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit (Premium FondsRente protect) Sehr gut