Das Ratinghaus Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat zum siebten Mal Anbieter aus dem Bereich der betrieblichen Altersversorgung unter die Lupe genommen. Mit der Untersuchung möchte das Unternehmen aus Altenstadt Finanzdienstleistern, Arbeitgebern und Arbeitnehmern Ergebnisse über die Fähigkeiten einzelner Versicherer zur Verfügung stellen.

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So wurde getestet

Dazu seien insgesamt 25 Versicherer in 87 Kriterien durchleuchtet worden. Hier hat sich im Vergleich zu den vorherigen Ratings nicht viel geändert. Einige Punkte seien aber doch angefasst worden, um die aktuelle Situation sowie die laufende Entwicklung abzubilden. So seien die Fragen auch in Richtung von Themengebieten wie etwa Corona, Nachhaltigkeit oder die weitergehende Digitalisierung angepasst oder ergänzt worden.

Auch im Jahr 2022 habe IVFP die Gesellschaften in vier unabhängigen Teilbereichen bewertet. Besonders gewichtet wurde im Rating mit 30 Prozent der Faktor „Beratung“ anhand von bAV-Struktur, Beratungssoftware und der Auswertung bestehender Versorgungswerke.

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Testkriterium Numero Zwei war die "Haftung", die zu 30 Prozent in das Rating einfloss. Hier fließt beispielsweise die Fragen ein, wie der Anbieter die Finanzdienstleister und Arbeitgeber bei der Haftungsvermeidung unterstützt. Der "Service" wurde mit 20 Prozent gewertet. Dazu wurden Bereiche wie etwa eigenständige bAV-Abteilungen oder Spezial-Orgas sowie diverse Dienstleistungen betrachtet. Als letztes Testkriterium floss die "Verwaltung" in das Rating ein: etwa, ob Arbeitgeber beim Anbieter bei der Verwaltung der bAV einen festen bAV-spezifischen Ansprechpartner bekommen.

Diese bAV-Versicherer überzeugen beim Kompetenz-Rating

Gleich 17 der 25 durchleuchteten Unternehmen können sich als Testsieger sehen und erhalten die bestmögliche Note ("exzellent") verliehen. Für diese Bewertung bedarf es im Übrigen eine Schulnote von 1,0 bis 1,4. Im Vergleich zum Rating aus dem Jahr 2020 gab es deutliche Veränderungen. Damals waren noch zwölf von 26 Unternehmen und damit etwas weniger als die Hälfte der Gesellschaften (46,1 Prozent) mit der Spitzenbewertung belohnt worden. Anno 2022 bekommen immerhin genau 68 Prozent die Goldmedaille umgehängt.

Während beim letzten Rating mit der Aachenmünchener und der Nürnberger noch zwei Gesellschaften aus dem erlesenen Kreis herausfielen und die Dialog sowie die Ergo ebenfalls aufs Siegerpodest kletterten, kamen in dieser Auswertung lediglich neue Versicherer zu den kompetentesten bAV-Anbieter hinzu. So können sich nun auch die Unternehmen Canada Life, die Bayerische, LV1871, Signal Iduna und WWK über eine "exzellente" Benotung freuen.

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Die bAV-Versicherer mit Spitzenbewertung:

  • Allianz
  • Alte Leipziger
  • Axa
  • Bayern-Versicherung
  • Canada Life
  • Dialog
  • die Bayerische
  • Ergo
  • Generali
  • HDI
  • Lebensversicherung von 1871 a. G.
  • Signal Iduna
  • Stuttgarter
  • Swiss Life
  • Württembergische
  • WWK
  • Zurich

    Mit der zweitbesten Benotung ("sehr gut") wurden weitere drei Unternehmen eingestuft. Zu diesen Anbietern, die per Schulnote immerhin 1,5 bis 1,9 nach Hause gebracht haben, zählen die Continentale, neue Leben und SV SparkassenVersicherung. Lediglich fünf von 25 Anbietern erhielten damit eine schlechtere Gesamtbewertung. Hier ist kritisch anzumerken, dass das IVFP die Tarife der weniger gut platzierten Versicherer nicht veröffentlicht und die Reihenfolge bei gleicher Benotung alphabetisch ist. Das ist ärgerlich, wenn man bedenkt, dass die Auswertung auch den Verbrauchern als Orientierung dienen soll. Auch fällt erneut auf, dass viele Anbieter sehr gut abschnitten. Denn 20 von 25 Versicherern erhielten eine "sehr gute" oder sogar "exzellente" Einstufung. Das sind stolze 80 Prozent der Anbieter. Die Übersicht der veröffentlichten Unternehmen ist auf der Homepage des Ratinghauses zu finden.

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    Die Flut positiver Ergebnisse bei solchen Anbieter-Vergleichen ist mehrfach kritisiert worden, auch bereits vom Versicherungsboten. Hierbei wäre zu erwähnen, dass die Versicherer ein "Qualitätssiegel" durch das Institut für Vorsorge und Finanzplanung erwerben können. Auf der Webseite des IVFP heißt es: "Nach erfolgreichem Rating können Sie als Unternehmen ein Qualitätssiegel erwerben, das sich hervorragend zu Marketingzwecken einsetzen lässt."

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