Allianz nur auf Rang 7 der weltweit umsatzstärksten Versicherer

Wenn es um die Größe von Unternehmen nach Umsatz und Ertragskraft geht, gibt die jährlich veröffentlichte Beilage „Die 100 Größten“ der Frankfurter Allgemeinen Zeitung Aufschluss, wo sich die Big Player der Welt befinden. Mittlerweile liegt die 66. Auflage des Zahlenwerkes vor. Das Versicherungsjournal hat ausgewertet, wo sich die weltweit umsatzstärksten Versicherer in der Rangliste der 125 weltweit umsatzstärksten Unternehmen platzieren und welche Anbieter hier die Nase vorn haben. Gewertet werden alle Erlöse aus betrieblichen Geschäften.

Rang 1 und 2 gehen in die USA

Auf Rang eins kann sich die Signa Gruppe mit einem Umsatz von 195,3 Milliarden US-Dollar platzieren. Der US-amerikanische Versicherer wurde 1982 in Bloomfield Connecticut gegründet und ist hierzulande eher unbekannt: Der Großteil des Umsatzes stammt aus dem US-amerikanischen Markt, insbesondere aus den Bereichen kommerzielle Krankenversicherung, Medicare, Medicaid und Pharmazie-Management. Krankenversicherungen in den USA werden in der Regel von Arbeitgebern angeboten und finanziert, wobei Arbeitgeber und Arbeitnehmer die Prämien gemeinsam tragen. Etwa die Hälfte der US-amerikanischen Bevölkerung ist über arbeitgeberbasierte Krankenversicherungspläne abgesichert. In diesem Bereich zählt Signa zu den Marktführern.

Auf Rang zwei landet die US-amerikanische Centene Corporation mit einem Umsatz von 154,0 Milliarden US-Dollar. Auch dieser Versicherer mit Sitz in St. Louis, Missouri ist stark auf private und staatlich geförderte Gesundheitsservices wie Medicare spezialisiert. Damit entpuppt sich die private Krankenversicherung in den USA als sehr umsatzstarkes und ertragsreiches Geschäft - trotz aller Kritik an hohen Beiträgen für Arbeitgeber und Arbeitnehmer sowie hohen Selbstbeteiligungen und Zuzahlungen.

Rang drei bis vier verdeutlichen die zunehmende Bedeutung des chinesischen Marktes für die weltweite Versicherungswirtschaft. Ping An Insurance mit Sitz in der Megametropole Shenzhen (Die Stadt hat mit etwa 17,5 Millionen Einwohnern zahlenmäßig etwa ein Fünftel der deutschen Bevölkerung) erzielte einen Umsatz von umgerechnet 127,6 Milliarden US-Dollar. Ping An ist aber nicht nur als Versicherer tätig, sondern präsentiert sich als Allrounder an verschiedensten Services. Unter anderem hat man mit Lufax auch eine Online-Finanzierungsplattform im Angebot und mit Ping An Pay einen Bezahlservice, der mit PayPal oder Klarna vergleichbar ist.

Die China Life platziert sich auf Rang vier: und damit der größte Lebensversicherer aus China mit Sitz in Peking. Der Versicherer bietet ein reiches Portfolio in den Bereichen Lebens-, Kranken- und Rentenversicherung an sowie Investmentprodukte und Vermögensverwaltung. Im Gegensatz zum Allrounder Ping An, der eine breite Palette an Fintech-, Bezahl- und Gesundheitsdiensten bereithält, ist die China Life stärker auf klassische Versicherungslösungen fokussiert. Ihr Umsatz lag 2023 bei umgerechnet 109,7 Milliarden US-Dollar.

Rang fünf geht nach Indien: In Mumbai ist die Life Insurance Corporation of India (LIC) beheimatet. Der Versicherer, der sich mehrheitlich im Besitz des indischen Staates befindet, erlöste 104,1 Milliarden US-Dollar an Umsatz. Die Größe des Versicherers erklärt sich auch aus seiner Geschichte. 1956 wurden mit dem Life Insurance of India Act in Indien die Lebensversicherer verstaatlicht und über 245 Unternehmen und Vorsorgeeinrichtungen zu einem einzigen Versicherer zusammengelegt. Seit dem Mai 2022 ist der Versicherer an der Börse nominiert, wobei der indische Staat weiterhin die Mehrheit der Anteile kontrolliert.

Die sieben umsatzstärksten Versicherer 2023 nach FAZ "Die 100 Größten"Versicherungsbote

Umsatzstärkste europäische Versicherer auf Rang sechs und sieben

Erst auf Rang sechs taucht erstmals ein Versicherer aus Europa auf. Die französische Axa knackt mit einem Umsatz von 95,1 Milliarden US-Dollar aber nicht die 100-Milliarden-Dollar-Marke. Rang sieben geht an die Allianz mit 86,1 Milliarden US-Dollar Umsatz.

Das Feld verschiebt sich aber, wenn man auf den Jahresüberschuss bzw. den Gewinn vor Steuern der einzelnen Versicherer schaut. Hier hat die Ping An mit 12,10 Milliarden US-Dollar die Nase vorn, während sich die Allianz bereits auf Rang zwei mit einem Jahresüberschuss von 9,24 Milliarden US-Dollar platzieren kann. Es folgen die Axa (7,78 Milliarden), Cigna (5,16 Milliarden), LIC (4,94 Milliarden), China Life (2,98 Milliarden) sowie Centene (2,70 Milliarden US-Dollar).