Die bisherige Fondspalette, die von aktiv gemanagten Vermögenskonzepten über Aktienfonds bis zu Themen- und Rentenfonds reicht, wird um zwei Segmente und Einzelfonds erweitert. Markus Faulhaber, Vorstand "Allianz Leben" und verantwortlich für Privatkunden und Produkte, erklärt die Gründe, warum es nachhaltige Investmentfonds künftig für die Altersvorsorge geben wird: „Immer mehr Menschen berücksichtigen nicht nur bei Konsumgütern, sondern auch bei der Altersvorsorge und Geldanlage ökologische, soziale und ethische Kriterien. Diesem Bedarf können wir mit den neuen nachhaltigen Fonds gerecht werden.“

Fünf nachhaltige Fonds

Die Vereinten Nationen haben im Jahr 2004 die Begriffe „ökologisch“, „sozial verantwortlich“ sowie „positive Unternehmensführungsgrundsätze“ für nachhaltige Investments eingeführt. Zusammen mit weiteren Kriterien werden auf dieser Grundlage nachhaltige Investments nach den Ansätzen Socially Responsible Investment (SRI) und Best-in-class unterschieden - auch bei den neuen Fonds, die "Allianz Leben" den Kunden bei den Vorsorgekonzepten "Invest" und "Invest alpha-Balance" zur Auswahl anbietet: "Allianz Euroland Equity SRI – A – EUR", "Pioneer Funds Global Ecology A", "Sarasin OekoSar Equity – Global – A – EUR", "Sarasin Sustainable Bond EUR", "Allianz RCM Global Sustainability – A – EUR".

Der Fonds "Allianz-RCM Global Sustainability-A-EUR" ist nach dem Best-in-class-Ansatz ausgerichtet. Hier wird das Kapital in Unternehmen investiert, die in ihrer Branche ökologische oder ethische Standards am besten umsetzen.
Einen Schritt weiter gehen die vier anderen Fonds. Sie folgen den klar definierten Auswahlkriterien des SRI-Ansatzes. Für jeden Fonds sind bestimmte ethische, soziale und ökologische Kriterien festgelegt:
Zunächst sind beispielsweise Unternehmen, Branchen oder Länder ausgeschlossen, die gegen ethische oder soziale Grundsätze handeln. Danach wählt der Fonds geeignete Unternehmen aus, die bestimmte ökologisch-soziale Standards erfüllen.

"DWS"-Fonds und ETFs erweitern die Fondspalette zusätzlich

Neben drei neuen "DWS"-Fonds und dem "Aberdeen Global Emerging Markets Equity" (Aktien Schwellenländer), können "Allianz"-Kunden bei ihren fondsgebundenen Lebensversicherungen jetzt auch vier Anlageregionen mit ETFs (Exchange-Traded Funds) abdecken.
Dies sind der "ComStage ETF DAX® FR", "ComStage ETF EURO STOXX 50® FR", "ComStage ETF S&P 500" sowie "ComStage ETF MSCI World TRN".
Diese Fonds bilden den jeweiligen Index so genau wie möglich nach. Da bei den ETFs kein aktives Fondsmanagement stattfindet, sind ihre Verwaltungskosten deutlich niedriger.